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02 maggio 2024 ore 02:01 Mercato chiuso. Dati ritardati di 20 min.
Profilo società
La società in sintesi
Copernico SIM è una società di intermediazione mobiliare, non appartenente ad alcun gruppo bancario, finanziario o assicurativo. La sua attività è focalizzata sulla consulenza in materia di investimenti in Italia con collocamento di prodotti finanziari ed assicurativi nonché, in via residuale, servizi di consulenza non abbinati al collocamento e servizi accessori di analisi patrimoniali e di portafoglio. Nell’ambito della consulenza, Copernico SIM seleziona ed offre alla propria clientela una molteplicità di prodotti finanziari ed assicurativi in virtù di accordi di distribuzione stipulati con le maggiori Società Prodotto internazionali e con l’accesso ai principali mercati finanziari nazionali ed esteri. Copernico SIM ha la propria sede operativa a Udine ed ha altri due uffici secondari a Milano e Roma.
EBIT
Posizione finanziaria netta
Ricavi
Utile netto
30/6/2023 | 30/6/2022 | 31/12/2022 | 31/12/2021 | |
---|---|---|---|---|
STATO PATRIMONIALE | ||||
Crediti verso la clientela | 369 | 352 | 275 | 315 |
Crediti verso banche | 1.682 | 1.962 | 1.892 | 1.881 |
Attivita finanziarie totali | 0 | 0 | 0 | 0 |
Attivo Fruttifero | 2.051 | 2.314 | 2.167 | 2.196 |
CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE | 965 | 1.039 | 1.286 | 1.494 |
ATTIVITA' MATERIALI E IMMATERIALI | 2.317 | 2.313 | 2.323 | 2.317 |
ATTIVITA' FISCALI | 564 | 595 | 585 | 592 |
RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI | 0 | 0 | 0 | 0 |
ATTIVITA' IN VIA DI DISMISSIONE | 0 | 0 | 0 | 0 |
ALTRE ATTIVITA' | 825 | 832 | 1.264 | 1.357 |
TOTALE ATTIVO | 6.722 | 7.093 | 7.625 | 7.956 |
a) Patrimonio Netto di Gruppo | 4.554 | 4.431 | 4.562 | 4.292 |
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi | 0 | 0 | 0 | 0 |
c) Fondo TFR | 313 | 284 | 289 | 332 |
d) Passività Fiscali | 9 | 9 | 8 | 10 |
e) Fondi per Rischi e Oneri | 71 | 199 | 139 | 199 |
f) Raccolta Fiduciaria | 1.270 | 1.515 | 1.407 | 1.774 |
di cui: Debiti verso clientela | 1.270 | 1.515 | 0 | 0 |
di cui: Titoli in circolazione | 0 | 0 | 0 | 0 |
di cui: Debiti verso banche | 0 | 0 | 1.407 | 1.774 |
g) Passività finanziarie totali | 0 | 0 | 0 | 0 |
MASSA AMMINISTRATA | 6.217 | 6.438 | 6.405 | 6.607 |
RISERVE TECNICHE | 0 | 0 | 0 | 0 |
PASSIVITA' DI ATTIVITA' IN VIA DI DISMISSIONE | 0 | 0 | 0 | 0 |
ALTRE PASSIVITA' | 505 | 655 | 1.220 | 1.349 |
TOTALE PASSIVO | 6.722 | 7.093 | 7.625 | 7.956 |
CONTO ECONOMICO | ||||
MARGINE INTERESSE | -2 | -5 | -9 | -11 |
COMMISSIONI NETTE | 1.639 | 1.936 | 3.764 | 3.480 |
PREMI NETTI | 0 | 0 | 0 | 0 |
SALDO PROVENTI(ONERI) ASSICURATIVI | 0 | 0 | 0 | 0 |
RISULTATO NETTO GESTIONE ASSICURATIVA | 0 | 0 | 0 | 0 |
MARGINE INTERMEDIAZIONE PRIMARIO | 1.637 | 1.931 | 3.755 | 3.469 |
A) PROVENTI/ONERI SU ATTIVITA' PASSIVITA' FINANZIARIE | 0 | 0 | 0 | 0 |
C) RISULTATO NETTO DELLE ATTIVITA'/PASSIVITA' FINANZIARIE AL FAIR VALUE | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Risultato netto passività valutate a fair value | 0 | 0 | 0 | 0 |
a) Dividendi e Proventi Simili | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione | 0 | 0 | 0 | 0 |
c) Risultato Netto Attività di Copertura | 0 | 0 | 0 | 0 |
B) UTILE (PERDITA) DA CESSIONE O RIACQUISTO | 0 | 0 | 0 | 0 |
a) Risultato netto attività valutate a fair value | 0 | 0 | 0 | 0 |
RICAVI GESTIONE FINANZIARIA (A+B+C) | 0 | 0 | 0 | 0 |
MARGINE GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 1.637 | 1.931 | 3.755 | 3.469 |
RETTIFICHE/RIPRESE DI VALORE NETTE PER DETERIORAMENTO DI: | 0 | 0 | -14 | 0 |
a) Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato | 0 | 0 | -14 | 0 |
b) Attività finanziarie valutate a FVTOCI | 0 | 0 | 0 | 0 |
c) Crediti | 0 | 0 | 0 | 0 |
d) Altre AttivitàFinanziarie | 0 | 0 | 0 | 0 |
Utili (Perdite) da modifiche contrattuali senza cancellazioni | 0 | 0 | 0 | 0 |
RISULTATO NETTO GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 1.637 | 1.931 | 3.741 | 3.469 |
a) Spese Amministrative | 1.573 | 1.725 | 3.471 | 3.528 |
di cui: Spese per il Personale | 650 | 678 | 1.334 | 1.502 |
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali | -68 | -75 | -151 | -153 |
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali | -68 | -31 | -74 | -52 |
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri | 0 | 0 | -46 | 0 |
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione | 76 | 9 | 50 | 31 |
COSTI OPERATIVI | 1.633 | 1.822 | 3.692 | 3.702 |
RISULTATO OPERATIVO NETTO | 4 | 109 | 49 | -233 |
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni | 0 | 0 | 0 | 0 |
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento | 0 | 0 | 0 | 0 |
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti | 0 | 0 | 0 | 0 |
ALTRI PROVENTI (ONERI) | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) ATTIVITA' CORRENTE AL LORDO DELLE IMPOSTE | 4 | 109 | 49 | -233 |
IMPOSTE | 7 | 41 | 39 | -37 |
UTILE(PERDITA) ATTIVITA' CORRENTE AL NETTO DELLE IMPOSTE | -3 | 68 | 10 | -196 |
UTILE (PERDITA) NETTO ATTIVITA' IN DISMISSIONE | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL PERIODO | -3 | 68 | 10 | -196 |
UTILE (PERDITA) DI PERTINENZA DI TERZI | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL GRUPPO | -3 | 68 | 10 | -196 |
30/6/2023 | 30/6/2022 | 31/12/2022 | 31/12/2021 | |
---|---|---|---|---|
ROE | -0,07% | 1,53% | 0,22% | -4,57% |
ROA | 0,06% | 1,54% | 0,64% | -2,93% |
Margine Interesse/Raccolta Fiduciaria | -0,16% | -0,33% | -0,64% | -0,62% |
Margine Interesse/Margine Intermediazione Primario | -0,12% | -0,26% | -0,24% | -0,32% |
Margine Interesse/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | -0,12% | -0,26% | -0,24% | -0,32% |
Commissioni Nette/Margine Intermediazione Primario | 100,12% | 100,26% | 100,24% | 100,32% |
Risultato Operativo Netto/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 0,24% | 5,64% | 1,30% | -6,72% |
Costo del Lavoro/Numero Dipendenti | 34,211 | 33,900 | 74,111 | 68,273 |
Totale Attivo/Numero Dipendenti | 353,789 | 354,650 | 423,611 | 361,636 |
Costi di Struttura/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 96,09% | 89,33% | 93,66% | 101,70% |
Crediti Verso Clienti/Raccolta da Clienti | 29,06% | 23,23% | 0,00% | 0,00% |
Raccolta da Clienti/Raccolta Fiduciaria | 100,00% | 100,00% | 0,00% | 0,00% |
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Commento
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2023 – Risultati in calo e chiusura in lieve rosso nel primo semestre 2023 per Copernico SIM. Il margine d’interesse, poco rilevante, ha però migliorato il valore negativo che è sceso da 5.000 a 2.000 euro. Ma soprattutto le commissioni nette sono anch’esse diminuite del 15,3% a 1,64 milioni a causa delle turbolenze del mercato; pertanto il margine di intermediazione primario (coincidente con il margine della gestione finanziaria e assicurativa ed il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa) è anch’esso diminuito del 15,2% a 1,64 milioni. I costi operativi sono scesi, ma in misura inferiore ai ricavi, passando da 1,82 a 1,63 milioni -10,4%); in particolare il costo del personale è diminuito del 4,1% a 1,3 milioni, in presenza di un numero di dipendenti passato da 20 a 19 unità. Ed anche le altre spese amministrative sono scese, ma in percentuale più contenuta rispetto al costo del lavoro, mentre gli altri proventi di gestione (poco rilevanti) sono passati da 9.000 a 76.000 euro. L’utile ante imposte (coincidente con il risultato operativo netto) si è così ridotto ben del 96,3%, passando da 109.000 a soli 4.000 euro; dopo imposte passate da 41.000 a 7.000 euro (tax rate del primo semestre 2022 pari al 37,6%), si è infine giunti a una perdita netta di 3.000 euro, a fronte di un utile netto di 68.000 euro al 30/6/2022. Al 30/6/2023 i consulenti finanziari erano 78 (80 al 31/12/2022); nel corso del semestre la raccolta netta è stata di 7,9 milioni (44,8 milioni nello stesso periodo del 2022), mentre gli Asset Under Management al 30/6/2023 erano pari a 701 milioni, il 5,9% in più rispetto ai 662 milioni al 31/12/2022.