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11 marzo 2025 ore 12:20 Mercato aperto. Dati ritardati di 20 min.
Profilo società
La società in sintesi
Copernico SIM è una società di intermediazione mobiliare, non appartenente ad alcun gruppo bancario, finanziario o assicurativo. La sua attività è focalizzata sulla consulenza in materia di investimenti in Italia con collocamento di prodotti finanziari ed assicurativi nonché, in via residuale, servizi di consulenza non abbinati al collocamento e servizi accessori di analisi patrimoniali e di portafoglio. Nell’ambito della consulenza, Copernico SIM seleziona ed offre alla propria clientela una molteplicità di prodotti finanziari ed assicurativi in virtù di accordi di distribuzione stipulati con le maggiori Società Prodotto internazionali e con l’accesso ai principali mercati finanziari nazionali ed esteri. Copernico SIM ha la propria sede operativa a Udine ed ha altri due uffici secondari a Milano e Roma.
EBIT
Posizione finanziaria netta
Ricavi
Utile netto
30/6/2024 | 30/6/2023 | 31/12/2023 | 31/12/2022 | |
---|---|---|---|---|
STATO PATRIMONIALE | ||||
Crediti verso la clientela | 401 | 369 | 371 | 275 |
Crediti verso banche | 1.785 | 1.682 | 1.707 | 1.892 |
Attivita finanziarie totali | 0 | 0 | 0 | 0 |
Attivo Fruttifero | 2.186 | 2.051 | 2.078 | 2.167 |
CASSA E DISPONIBILITÀ LIQUIDE | 1.635 | 965 | 1.710 | 1.286 |
Attività Materiali | 1.628 | 1.706 | 1.690 | 1.769 |
Attività Immateriali | 568 | 611 | 568 | 554 |
di cui: Avviamento | 0 | 0 | 0 | 0 |
ATTIVITÀ MATERIALI E IMMATERIALI | 2.196 | 2.317 | 2.258 | 2.323 |
ATTIVITÀ FISCALI | 531 | 564 | 554 | 585 |
ATTIVITÀ ASSICURATIVE | 0 | 0 | 0 | 0 |
ATTIVITÀ NON CORRENTI E GRUPPI DI ATTIVITÀ IN VIA DI DISMISSIONE | 0 | 0 | 0 | 0 |
ALTRE ATTIVITÀ | 568 | 825 | 1.176 | 1.264 |
TOTALE ATTIVO | 7.116 | 6.722 | 7.776 | 7.625 |
a) Patrimonio Netto di Gruppo | 4.694 | 4.554 | 4.634 | 4.562 |
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi | 0 | 0 | 0 | 0 |
c) Fondo TFR | 346 | 313 | 338 | 289 |
d) Passività Fiscali | 10 | 9 | 23 | 8 |
e) Fondi per Rischi e Oneri | 106 | 71 | 88 | 139 |
f) Raccolta Fiduciaria | 1.495 | 1.270 | 1.371 | 1.407 |
di cui: Debiti verso clientela | 1.495 | 1.270 | 0 | 0 |
di cui: Titoli in circolazione | 0 | 0 | 0 | 0 |
di cui: Debiti verso banche | 0 | 0 | 1.371 | 1.407 |
g) Passività finanziarie totali | 0 | 0 | 0 | 0 |
MASSA AMMINISTRATA | 6.651 | 6.217 | 6.454 | 6.405 |
PASSIVITÀ ASSICURATIVE | 0 | 0 | 0 | 0 |
PASSIVITÀ ASSOCIATE AD ATTIVITÀ IN VIA DI DISMISSIONE | 0 | 0 | 0 | 0 |
ALTRE PASSIVITÀ | 465 | 505 | 1.322 | 1.220 |
TOTALE PASSIVO | 7.116 | 6.722 | 7.776 | 7.625 |
CONTO ECONOMICO | ||||
MARGINE INTERESSE | 5 | -2 | -1 | -9 |
COMMISSIONI NETTE | 1.904 | 1.639 | 3.473 | 3.764 |
SALDO DEI RICAVI E COSTI DI NATURA FINANZIARIA RELATIVI ALLA GESTIONE ASSICURATIVA | 0 | 0 | 0 | 0 |
RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA (VOCE DI SEMISOMMA) | 0 | 0 | 0 | 0 |
RISULTATO NETTO DEI SERVIZI ASSICURATIVI | 0 | 0 | 0 | 0 |
MARGINE INTERMEDIAZIONE PRIMARIO | 1.909 | 1.637 | 3.472 | 3.755 |
A) PROVENTI/ONERI SU ATTIVITÀ PASSIVITÀ FINANZIARIE | 0 | 0 | 0 | 0 |
a) Dividendi e Proventi Simili | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione | 0 | 0 | 0 | 0 |
c) Risultato Netto Attività di Copertura | 0 | 0 | 0 | 0 |
B) UTILE (PERDITA) DA CESSIONE O RIACQUISTO | 0 | 0 | 0 | 0 |
C) RISULTATO NETTO DELLE ATTIVITÀ/PASSIVITÀ FINANZIARIE AL FAIR VALUE | 0 | 0 | 0 | 0 |
a) Risultato netto attività valutate a fair value | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Risultato netto passività valutate a fair value | 0 | 0 | 0 | 0 |
RICAVI GESTIONE FINANZIARIA (A+B+C) | 0 | 0 | 0 | 0 |
MARGINE GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 1.909 | 1.637 | 3.472 | 3.755 |
a) Crediti | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Altre Attività Finanziarie | 0 | 0 | -5 | -14 |
RETTIFICHE/RIPRESE DI VALORE NETTE PER DETERIORAMENTO DI: | 0 | 0 | -5 | -14 |
RISULTATO NETTO GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 1.909 | 1.637 | 3.467 | 3.741 |
a) Spese Amministrative | 1.606 | 1.573 | 3.207 | 3.471 |
di cui: Spese per il Personale | 678 | 650 | 1.335 | 1.334 |
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali | -64 | -68 | -133 | -151 |
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali | -74 | -68 | -142 | -74 |
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri | -19 | 0 | -75 | -46 |
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione | -54 | 76 | 221 | 50 |
COSTI OPERATIVI | 1.817 | 1.633 | 3.336 | 3.692 |
RISULTATO OPERATIVO NETTO | 92 | 4 | 131 | 49 |
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni | 0 | 0 | 0 | 0 |
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento | 0 | 0 | 0 | 0 |
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti | 0 | 0 | 0 | 0 |
ALTRI PROVENTI (ONERI) | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) ATTIVITÀ CORRENTE AL LORDO DELLE IMPOSTE | 92 | 4 | 131 | 49 |
IMPOSTE | 46 | 7 | 48 | 39 |
UTILE(PERDITA) ATTIVITÀ CORRENTE AL NETTO DELLE IMPOSTE | 46 | -3 | 83 | 10 |
UTILE (PERDITA) NETTO ATTIVITÀ IN DISMISSIONE | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL PERIODO | 46 | -3 | 83 | 10 |
UTILE (PERDITA) DI PERTINENZA DI TERZI | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL GRUPPO | 46 | -3 | 83 | 10 |
30/6/2024 | 30/6/2023 | 31/12/2023 | 31/12/2022 | |
---|---|---|---|---|
ROE | 0,98% | -0,07% | 1,79% | 0,22% |
ROA | 1,29% | 0,06% | 1,68% | 0,64% |
Margine Interesse/Raccolta Fiduciaria | 0,33% | -0,16% | -0,07% | -0,64% |
Margine Interesse/Margine Intermediazione Primario | 0,26% | -0,12% | -0,03% | -0,24% |
Margine Interesse/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 0,26% | -0,12% | -0,03% | -0,24% |
Commissioni Nette/Margine Intermediazione Primario | 99,74% | 100,12% | 100,03% | 100,24% |
Risultato Operativo Netto/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 4,82% | 0,24% | 3,77% | 1,30% |
Costo del Lavoro/Numero Dipendenti | 113,000 | 34,211 | 78,529 | 74,111 |
Totale Attivo/Numero Dipendenti | 1.186,000 | 353,789 | 457,412 | 423,611 |
Costi di Struttura/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 85,12% | 96,09% | 94,53% | 93,66% |
Crediti Verso Clienti/Raccolta da Clienti | 26,82% | 29,06% | 0,00% | 0,00% |
Raccolta da Clienti/Raccolta Fiduciaria | 100,00% | 100,00% | 0,00% | 0,00% |
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Commento
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2024 - Decisamente in crescita nel primo semestre 2024 i risultati di Copernico SIM. Il margine d’interesse, pressochè irrilevante, è passato però da un valore negativo di 2.000 euro a uno positivo per 5.000 euro. Le commissioni nette sono salite del 16,2% a 1,9 milioni (in presenza di una crescita del 14,1%, a 4,4 milioni, delle commissioni attive, e del 12,6%, a 2,5 milioni, di quelle passive). Tale valore coincide sostanzialmente con il margine di intermediazione primario, quello della gestione finanziaria e assicurativa ed il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa. L’incremento è dovuto, oltre al positivo andamento dei mercati finanziari, anche al contributo generato dal servizio di consulenza prestato in abbinamento a quello di RTO (ricezione, trasmissione ed esecuzione ordini), e remunerato a parcella. I costi operativi sono complessivamente saliti dell’11,3% a 1,8 milioni, in presenza di un costo del personale aumentato del 4,3% a 678.000 euro, essenzialmente per effetto del rinnovo del CCNL del personale dipendente. Da altri proventi di gestione per 76.000 euro si è passati a oneri per 54.000 euro. L’utile ante imposte (coincidente con il risultato operativo netto) è così balzato da soli 4.000 a 92.000 euro; dopo imposte per 46.000 euro (tax rate del primo semestre 2024 pari al 50%), si è infine passati da una perdita netta di 3.000 euro a un utile netto di 46.000 euro. Al 30/6/2024 la rete di consulenti contava 77 unità (1 in meno rispetto a fine 2023). Nel periodo la raccolta netta è stata positiva per 2,6 milioni (lo era per 7,9 milioni nel primo semestre 2023) e la raccolta lorda è ammontata a 71 milioni (43 milioni nel primo semestre 2023). Al 30/6/2024 gli Asset Under Control (Asset Under Management più la liquidità detenuta dalla clientela presso banche terze) erano pari a 779 milioni, quasi 67 milioni in più rispetto alla stessa data del 2023.