(Valuta in EUR)
- 0.5
- +1.12%
12 dicembre 2024 ore 08:19 Mercato chiuso. Dati ritardati di 20 min.
Profilo società
La società in sintesi
Banca Generali è una realtà leader in Italia nella distribuzione integrata di prodotti finanziari, bancari ed assicurativi attraverso reti di consulenti finanziari. L’offerta di Banca Generali è tra le più complete del mercato e può contare su: BG Fund Management Luxembourg, la società di diritto lussemburghese per lo sviluppo e la gestione dei migliori prodotti di risparmio gestito; la società fiduciaria Generfid; la svizzera BG Valeur, specializzata nel wealth management; BG Saxo SIM in partnership con la danese Saxo Bank; una radicata presenza sul territorio grazie a 46 filiali e una rete di oltre 2.200 tra private banker e wealth advisor; un evoluto sistema di home banking e il contact center digitale, per una piena operatività sui conti correnti.
EBIT
Posizione finanziaria netta
Ricavi
Utile netto
31/12/2023 | 31/12/2022 | 31/12/2021 | 31/12/2020 | |
---|---|---|---|---|
STATO PATRIMONIALE | ||||
Crediti verso la clientela | 10.059.030 | 11.194.483 | 9.635.473 | 8.420.824 |
Crediti verso banche | 2.257.391 | 2.536.670 | 1.218.138 | 595.742 |
Attivita finanziarie totali | 164.096 | 291.858 | 19.983 | 7.822 |
Attivo Fruttifero | 12.480.517 | 14.023.011 | 10.873.594 | 9.024.388 |
CASSA E DISPONIBILITÀ LIQUIDE | 618.973 | 774.239 | 1.620.334 | 665.942 |
Attività Materiali | 141.433 | 154.865 | 159.012 | 152.676 |
Attività Immateriali | 150.621 | 140.414 | 136.172 | 135.922 |
di cui: Avviamento | 88.073 | 88.073 | 88.073 | 86.973 |
ATTIVITÀ MATERIALI E IMMATERIALI | 292.054 | 295.279 | 295.184 | 288.598 |
ATTIVITÀ FISCALI | 108.113 | 72.266 | 72.627 | 49.846 |
ATTIVITÀ ASSICURATIVE | 0 | 0 | 0 | 0 |
ATTIVITÀ NON CORRENTI E GRUPPI DI ATTIVITÀ IN VIA DI DISMISSIONE | 0 | 0 | 2.694 | 0 |
ALTRE ATTIVITÀ | 507.328 | 476.598 | 375.132 | 373.281 |
TOTALE ATTIVO | 15.517.162 | 17.266.849 | 16.191.610 | 13.176.989 |
a) Patrimonio Netto di Gruppo | 1.212.927 | 1.068.078 | 1.105.554 | 1.184.258 |
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi | 338 | 442 | 313 | 246 |
c) Fondo TFR | 3.772 | 3.705 | 4.335 | 4.936 |
d) Passività Fiscali | 46.088 | 44.577 | 28.320 | 42.516 |
e) Fondi per Rischi e Oneri | 265.164 | 241.216 | 226.508 | 187.336 |
f) Raccolta Fiduciaria | 13.503.015 | 15.503.979 | 14.412.354 | 11.506.596 |
di cui: Debiti verso clientela | 13.271.331 | 14.959.448 | 13.593.620 | 10.908.467 |
di cui: Titoli in circolazione | 0 | 0 | 0 | 0 |
di cui: Debiti verso banche | 231.684 | 544.531 | 818.734 | 598.129 |
g) Passività finanziarie totali | 132.821 | 123.604 | 171.871 | 69.404 |
MASSA AMMINISTRATA | 15.164.125 | 16.985.601 | 15.949.255 | 12.995.292 |
PASSIVITÀ ASSICURATIVE | 0 | 0 | 0 | 0 |
PASSIVITÀ ASSOCIATE AD ATTIVITÀ IN VIA DI DISMISSIONE | 0 | 0 | 318 | 0 |
ALTRE PASSIVITÀ | 353.037 | 281.248 | 242.037 | 181.697 |
TOTALE PASSIVO | 15.517.162 | 17.266.849 | 16.191.610 | 13.176.989 |
CONTO ECONOMICO | ||||
MARGINE INTERESSE | 304.400 | 137.168 | 83.334 | 89.644 |
COMMISSIONI NETTE | 481.728 | 490.366 | 688.756 | 522.811 |
SALDO DEI RICAVI E COSTI DI NATURA FINANZIARIA RELATIVI ALLA GESTIONE ASSICURATIVA | 0 | 0 | 0 | 0 |
RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA (VOCE DI SEMISOMMA) | 0 | 0 | 0 | 0 |
RISULTATO NETTO DEI SERVIZI ASSICURATIVI | 0 | 0 | 0 | 0 |
MARGINE INTERMEDIAZIONE PRIMARIO | 786.128 | 627.534 | 772.090 | 612.455 |
A) PROVENTI/ONERI SU ATTIVITÀ PASSIVITÀ FINANZIARIE | 6.338 | 6.588 | -70.254 | 7.467 |
a) Dividendi e Proventi Simili | 1.215 | 1.145 | 1.084 | 2.328 |
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione | 3.940 | 3.559 | -73.426 | 6.045 |
c) Risultato Netto Attività di Copertura | 1.183 | 1.884 | 2.088 | -906 |
B) UTILE (PERDITA) DA CESSIONE O RIACQUISTO | 5.544 | 28.308 | 18.154 | 15.293 |
C) RISULTATO NETTO DELLE ATTIVITÀ/PASSIVITÀ FINANZIARIE AL FAIR VALUE | 5.061 | -11.566 | 145 | -2.821 |
a) Risultato netto attività valutate a fair value | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Risultato netto passività valutate a fair value | 5.062 | -11.566 | 145 | -2.821 |
RICAVI GESTIONE FINANZIARIA (A+B+C) | 16.943 | 23.330 | -51.955 | 19.939 |
MARGINE GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 803.071 | 650.864 | 720.135 | 632.394 |
a) Crediti | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Altre Attività Finanziarie | -528 | -8.334 | -2.524 | -662 |
RETTIFICHE/RIPRESE DI VALORE NETTE PER DETERIORAMENTO DI: | -528 | -8.334 | -2.524 | -662 |
RISULTATO NETTO GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 802.543 | 642.530 | 717.611 | 631.732 |
a) Spese Amministrative | 365.157 | 332.259 | 311.634 | 280.509 |
di cui: Spese per il Personale | 124.371 | 114.789 | 107.844 | 104.272 |
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali | -23.868 | -22.448 | -21.949 | -21.511 |
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali | -15.858 | -14.220 | -13.705 | -11.447 |
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri | -64.736 | -45.935 | -66.830 | -45.609 |
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione | 112.032 | 94.787 | 89.542 | 74.965 |
COSTI OPERATIVI | 357.587 | 320.075 | 324.576 | 284.111 |
RISULTATO OPERATIVO NETTO | 444.956 | 322.455 | 393.035 | 347.621 |
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni | -1.027 | -103 | -266 | -341 |
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento | 0 | 0 | 0 | 0 |
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti | -82 | -4 | -23 | 10 |
ALTRI PROVENTI (ONERI) | -1.109 | -107 | -289 | -331 |
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) ATTIVITÀ CORRENTE AL LORDO DELLE IMPOSTE | 443.847 | 322.348 | 392.746 | 347.290 |
IMPOSTE | 117.769 | 109.375 | 69.639 | 72.396 |
UTILE(PERDITA) ATTIVITÀ CORRENTE AL NETTO DELLE IMPOSTE | 326.078 | 212.973 | 323.107 | 274.894 |
UTILE (PERDITA) NETTO ATTIVITÀ IN DISMISSIONE | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL PERIODO | 326.078 | 212.973 | 323.107 | 274.894 |
UTILE (PERDITA) DI PERTINENZA DI TERZI | -58 | -61 | 4 | -25 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL GRUPPO | 326.136 | 213.034 | 323.103 | 274.919 |
31/12/2023 | 31/12/2022 | 31/12/2021 | 31/12/2020 | |
---|---|---|---|---|
ROE | 26,89% | 19,95% | 29,23% | 23,21% |
ROA | 2,87% | 1,87% | 2,43% | 2,64% |
Margine Interesse/Raccolta Fiduciaria | 2,25% | 0,88% | 0,58% | 0,78% |
Margine Interesse/Margine Intermediazione Primario | 38,72% | 21,86% | 10,79% | 14,64% |
Margine Interesse/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 37,90% | 21,07% | 11,57% | 14,18% |
Commissioni Nette/Margine Intermediazione Primario | 61,28% | 78,14% | 89,21% | 85,36% |
Risultato Operativo Netto/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 55,41% | 49,54% | 54,58% | 54,97% |
Costo del Lavoro/Numero Dipendenti | 119,703 | 113,093 | 112,690 | 110,928 |
Totale Attivo/Numero Dipendenti | 14.934,708 | 17.011,674 | 16.919,133 | 14.018,073 |
Costi di Struttura/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 53,53% | 58,11% | 52,55% | 51,57% |
Crediti Verso Clienti/Raccolta da Clienti | 75,80% | 74,83% | 70,88% | 77,20% |
Raccolta da Clienti/Raccolta Fiduciaria | 98,28% | 96,49% | 94,32% | 94,80% |
Ultime notizie
- Tutti gli articoli de ilsole24ore.com
- Gli approfondimenti di 24+
- Ogni sabato, l’accesso al quotidiano digitale con l’inserto Plus24
- Dati di borsa in tempo reale
- Portafoglio virtuale e alert personalizzati
Commento
RISULTATI 2023 - Risultati molto positivi nel 2023 per Banca Generali, trainati come per gli altri istituti bancari dal margine di interesse che è più che raddoppiato da 137,2 a 304,4 milioni grazie alla crescita dei rendimenti degli attivi a fronte di un’attenta gestione del costo della raccolta. Per contro le commissioni nette si sono attestate a 481,7 milioni (-1,8%); in particolare le commissioni nette ricorrenti sono diminuite dell’1% a 447,6 milioni in quanto le commissioni attive ricorrenti sono aumentate dell’1,8% a 958 milioni ma quelle passive del 4,5% a 510,4 milioni. Il margine di intermediazione primario è comunque balzato del 25,3% a 786,1 milioni. Invece i ricavi da gestione finanziaria sono diminuiti del 27,4% a 16,9 milioni per effetto di minori utili da cessione/riacquisto titoli, scesi da 28,3 a 5,5 milioni. Ne è in ogni caso derivato un margine della gestione finanziaria e assicurativa in aumento del 23,4% a 803,1 milioni. Le rettifiche su crediti e altre attività finanziarie, sempre poco rilevanti, sono poi diminuite da 8,3 milioni a soli 528.000 euro, e di conseguenza il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è aumentato del 24,9% a 802,5 milioni. I costi operativi sono complessivamente saliti dell’11,7% a 357,6 milioni, ed in particolare il costo del personale è aumentato dell’8,4% a 124,4 milioni (in presenza di un numero di dipendenti passato da 1.023 a 1.064 unità). Va ricordato che nel 2023 sono presenti 8,1 milioni di costi operativi “non core” legati principalmente ad analisi di fattibilità di possibili operazioni di acquisizione, al rafforzamento dell’offerta prodotti e a iniziative legate allo sviluppo del canale “affluent”; fra i costi operativi “core”, invece, sono fra l’altro inclusi 7,4 milioni legati all’avvio di BG Suisse Private Bank nell’ambito del piano di espansione internazionale. Sono saliti gli altri proventi di gestione (+18,2% a 112 milioni), ma anche gli accantonamenti netti per rischi e oneri, passati da 45,9 a 64,7 milioni. Il risultato operativo netto è nel complesso balzato del 38% a circa 445 milioni. Le perdite su partecipazioni, pressoché irrilevanti, sono però passate da 107.000 euro a 1,1 milioni. L’utile ante imposte ha così raggiunto 443,8 milioni (+37,7%); dopo imposte per 117,8 milioni (tax rate sceso dal 33,9% al 26,5%; il dato 2022 includeva imposte straordinarie per 35,3 milioni), l’utile netto è infine balzato del 53,1% a 326,1 milioni. Su base ricorrente l’utile netto sarebbe balzato del 45% a 320,3 milioni (non considerando né le performance fees, né i ricavi da trading non ricorrenti, né ovviamente le altre poste straordinarie). L’ebitda del gruppo è balzato del 31,3% a 551,2 milioni. Il dividendo ammonta a 2,15 euro per azione, di cui la prima tranche di 1,55 euro in pagamento dal 22 maggio 2024 e la seconda tranche di 0,6 euro dal 19 febbraio 2025. Al 31/12/2023 la banca evidenziava un CET I Ratio pari al 17,8% ed un Total Capital Ratio pari al 19%, considerando la proposta di distribuzione del dividendo pari a 2,15 euro per azione che corrisponde a un pay-out ratio del 77% dell’utile netto consolidato. Le masse totali sono ammontate a 92,8 miliardi (+11,8%); in particolare gli Asset under investment (masse gestite e assicurative e attivi in consulenza) sono aumentati del 6,8% a 62,9 miliardi (trainati dai contenitori finanziari e dai fondi in-house), e gli altri attivi (masse amministrate e depositi bancari non assistiti da contratti di consulenza) del 23,8% a 29,9 miliardi grazie alla crescita dei Conti Amministrati non soggetti ad advisory. Le masse in advisory sono complessivamente aumentate del 29,8% a 9,6 miliardi e la loro incidenza sulle masse totali è passata dall’8,9% al 10,3%.