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15 febbraio 2025 ore 21:45 Mercato chiuso. Dati ritardati di 20 min.
Profilo società
La società in sintesi
La Banca Monte dei Paschi di Siena, nata nel 1472, è ritenuta la più antica banca del mondo. È oggi a capo di uno dei principali gruppi bancari italiani e opera sull'intero territorio nazionale e sulle principali piazze internazionali, principalmente nei servizi retail e commercial banking, e si rivolge in particolare alle famiglie e alle piccole e medie imprese. Tramite società specializzate opera nel leasing e nel factoring (MPS Leasing and Factoring), nella finanza d’impresa (MPS Capital Services Banca per le Imprese e Monte Paschi Fiduciaria) e nell’investment banking (Banca Widiba). Nel ramo assicurativo opera in partnership con AXA. Conta una rete di 1.362 filiali, 127 Centri Specialisti e 109 Uffici di Promozione Finanziaria al 31/12/2023 ed è presente all’estero in Francia, Cina, Russia, Marocco, Algeria, Tunisia, Egitto, Turchia e India.
EBIT
Posizione finanziaria netta
Ricavi
Utile netto
30/6/2024 | 30/6/2023 | 31/12/2023 | 31/12/2022 | |
---|---|---|---|---|
STATO PATRIMONIALE | ||||
Crediti verso la clientela | 87.708.500 | 85.447.900 | 86.753.519 | 85.208.956 |
Crediti verso banche | 3.931.200 | 3.452.200 | 3.790.898 | 3.255.657 |
Attivita finanziarie totali | 10.615.300 | 12.363.700 | 9.598.452 | 12.028.051 |
Attivo Fruttifero | 102.255.000 | 101.263.800 | 100.142.869 | 100.492.664 |
CASSA E DISPONIBILITÀ LIQUIDE | 16.998.600 | 11.769.100 | 14.317.277 | 12.538.578 |
Attività Materiali | 2.139.800 | 2.293.500 | 2.228.699 | 2.375.926 |
Attività Immateriali | 151.100 | 137.100 | 178.224 | 162.649 |
di cui: Avviamento | 7.900 | 7.900 | 7.900 | 7.900 |
ATTIVITÀ MATERIALI E IMMATERIALI | 2.290.900 | 2.430.600 | 2.406.923 | 2.538.575 |
ATTIVITÀ FISCALI | 2.522.400 | 2.065.600 | 2.150.906 | 2.216.377 |
ATTIVITÀ ASSICURATIVE | 0 | 0 | 0 | 0 |
ATTIVITÀ NON CORRENTI E GRUPPI DI ATTIVITÀ IN VIA DI DISMISSIONE | 1.062.500 | 121.800 | 76.232 | 65.497 |
ALTRE ATTIVITÀ | 3.571.100 | 3.150.200 | 3.519.484 | 2.383.613 |
TOTALE ATTIVO | 128.700.500 | 120.801.100 | 122.613.691 | 120.235.304 |
a) Patrimonio Netto di Gruppo | 10.795.000 | 8.499.500 | 9.978.458 | 7.859.994 |
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi | 400 | 800 | 651 | 936 |
c) Fondo TFR | 67.400 | 67.700 | 71.985 | 70.210 |
d) Passività Fiscali | 4.900 | 7.000 | 9.057 | 6.634 |
e) Fondi per Rischi e Oneri | 863.600 | 1.455.600 | 978.255 | 1.515.489 |
f) Raccolta Fiduciaria | 108.626.300 | 101.222.100 | 105.026.527 | 103.283.390 |
di cui: Debiti verso clientela | 85.270.600 | 74.590.400 | 80.422.081 | 73.349.626 |
di cui: Titoli in circolazione | 0 | 0 | 10.105.613 | 8.551.005 |
di cui: Debiti verso banche | 13.123.100 | 17.181.100 | 14.498.833 | 21.382.759 |
g) Passività finanziarie totali | 4.394.400 | 4.467.400 | 3.280.158 | 4.309.749 |
MASSA AMMINISTRATA | 124.752.000 | 115.720.100 | 119.345.091 | 117.046.402 |
PASSIVITÀ ASSICURATIVE | 0 | 0 | 0 | 0 |
PASSIVITÀ ASSOCIATE AD ATTIVITÀ IN VIA DI DISMISSIONE | 965.100 | 0 | 0 | 0 |
ALTRE PASSIVITÀ | 2.983.400 | 5.081.000 | 3.268.600 | 3.188.902 |
TOTALE PASSIVO | 128.700.500 | 120.801.100 | 122.613.691 | 120.235.304 |
CONTO ECONOMICO | ||||
MARGINE INTERESSE | 1.154.000 | 1.068.100 | 2.291.928 | 1.535.236 |
COMMISSIONI NETTE | 730.300 | 668.500 | 1.325.624 | 1.357.978 |
SALDO DEI RICAVI E COSTI DI NATURA FINANZIARIA RELATIVI ALLA GESTIONE ASSICURATIVA | 0 | 0 | 0 | 0 |
RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA (VOCE DI SEMISOMMA) | 0 | 0 | 0 | 0 |
RISULTATO NETTO DEI SERVIZI ASSICURATIVI | 0 | 0 | 0 | 0 |
MARGINE INTERMEDIAZIONE PRIMARIO | 1.884.300 | 1.736.600 | 3.617.552 | 2.893.214 |
A) PROVENTI/ONERI SU ATTIVITÀ PASSIVITÀ FINANZIARIE | 96.700 | 59.800 | 77.079 | 8.775 |
a) Dividendi e Proventi Simili | 17.000 | 15.700 | 26.547 | 26.347 |
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione | 78.100 | 44.000 | 54.975 | -23.749 |
c) Risultato Netto Attività di Copertura | 1.600 | 100 | -4.443 | 6.177 |
B) UTILE (PERDITA) DA CESSIONE O RIACQUISTO | -10.900 | 0 | 9.972 | 52.082 |
C) RISULTATO NETTO DELLE ATTIVITÀ/PASSIVITÀ FINANZIARIE AL FAIR VALUE | -6.300 | 3.400 | 5.850 | 50.080 |
a) Risultato netto attività valutate a fair value | 6.300 | 3.400 | 9.115 | 50.080 |
b) Risultato netto passività valutate a fair value | 0 | 0 | 0 | 0 |
RICAVI GESTIONE FINANZIARIA (A+B+C) | 79.500 | 63.200 | 92.901 | 110.937 |
MARGINE GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 1.963.800 | 1.799.800 | 3.710.453 | 3.004.151 |
a) Crediti | 0 | 0 | 0 | 0 |
b) Altre Attività Finanziarie | -217.800 | -193.500 | -430.711 | -430.488 |
RETTIFICHE/RIPRESE DI VALORE NETTE PER DETERIORAMENTO DI: | -217.800 | -193.500 | -430.711 | -430.488 |
RISULTATO NETTO GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 1.741.100 | 1.606.000 | 3.272.915 | 2.577.998 |
a) Spese Amministrative | 1.048.600 | 998.100 | 2.089.209 | 3.293.654 |
di cui: Spese per il Personale | 613.300 | 555.500 | 1.192.047 | 2.321.832 |
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali | -50.400 | -53.400 | -108.352 | -118.885 |
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali | -33.300 | -32.000 | -67.284 | -68.586 |
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri | 11.000 | -13.700 | 452.171 | 6.655 |
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione | 108.300 | 93.400 | 215.450 | 227.555 |
COSTI OPERATIVI | 1.013.000 | 1.003.800 | 1.597.224 | 3.246.915 |
RISULTATO OPERATIVO NETTO | 728.100 | 602.200 | 1.675.691 | -668.917 |
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni | 23.800 | 40.600 | 83.608 | 94.061 |
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento | 0 | 0 | 0 | 0 |
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti | -6.100 | 100 | 353 | 838 |
ALTRI PROVENTI (ONERI) | -1.600 | 11.900 | 30.817 | 63.788 |
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali | -19.300 | -28.800 | -53.144 | -31.111 |
UTILE (PERDITA) ATTIVITÀ CORRENTE AL LORDO DELLE IMPOSTE | 726.500 | 614.100 | 1.706.508 | -605.129 |
IMPOSTE | -454.200 | -3.500 | -345.117 | -426.620 |
UTILE(PERDITA) ATTIVITÀ CORRENTE AL NETTO DELLE IMPOSTE | 1.180.700 | 617.600 | 2.051.625 | -178.509 |
UTILE (PERDITA) NETTO ATTIVITÀ IN DISMISSIONE | -21.600 | 1.300 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL PERIODO | 1.159.100 | 618.900 | 2.051.625 | -178.509 |
UTILE (PERDITA) DI PERTINENZA DI TERZI | -100 | -100 | -156 | -148 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL GRUPPO | 1.159.200 | 619.000 | 2.051.781 | -178.361 |
30/6/2024 | 30/6/2023 | 31/12/2023 | 31/12/2022 | |
---|---|---|---|---|
ROE | 10,74% | 7,28% | 20,56% | -2,27% |
ROA | 0,57% | 0,50% | 1,37% | -0,56% |
Margine Interesse/Raccolta Fiduciaria | 1,06% | 1,06% | 2,18% | 1,49% |
Margine Interesse/Margine Intermediazione Primario | 61,24% | 61,51% | 63,36% | 53,06% |
Margine Interesse/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 58,76% | 59,35% | 61,77% | 51,10% |
Commissioni Nette/Margine Intermediazione Primario | 38,76% | 38,49% | 36,64% | 46,94% |
Risultato Operativo Netto/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 37,08% | 33,46% | 45,16% | -22,27% |
Costo del Lavoro/Numero Dipendenti | 36,875 | 32,981 | 75,422 | 117,318 |
Totale Attivo/Numero Dipendenti | 7.738,125 | 7.172,184 | 7.757,905 | 6.075,252 |
Costi di Struttura/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 52,84% | 56,22% | 44,12% | 109,42% |
Crediti Verso Clienti/Raccolta da Clienti | 91,84% | 101,67% | 95,83% | 104,04% |
Raccolta da Clienti/Raccolta Fiduciaria | 87,92% | 83,03% | 86,20% | 79,30% |
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Commento
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2024 - Buoni risultati per il Monte dei Paschi di Siena nel primo semestre 2024; l’utile netto ha poi beneficiato di significativi recuperi fiscali. Il margine di interesse è salito dell’8% a 1.154 milioni, grazie al maggior contributo dei rapporti con banche centrali (beneficio per 67 milioni a fronte di un costo di 60 milioni nel primo semestre 2023), dei derivati di copertura e del portafoglio titoli. Le commissioni nette sono poi aumentate del 9,2% a 730,3 milioni grazie a maggiori commissioni da attività di gestione/intermediazione e consulenza (+20%, pari a +60,4 milioni, in particolare +31,3% per la distribuzione e gestione portafogli e +7,5% per i prodotti assicurativi) ed anche da attività bancaria commerciale (+1,5%, pari a 7,5 milioni, grazie al contributo delle garanzie ed altre commissioni nette, mentre quelle sui conti correnti hanno evidenziato un contributo minore per 13,7 milioni a seguito della riduzione delle spese di tenuta conto applicate alla clientela). Il margine di intermediazione primario è così salito dell’8,5% a 1.884,3 milioni. Il saldo della gestione finanziaria è balzato del 25,8% a 79,5 milioni, trainato da un risultato netto dell’attività di negoziazione passato da 44 a 78,1 milioni e nonostante perdite da cessione/riacquisto per 10,9 milioni. E così nel complesso il margine della gestione finanziaria e assicurativa è aumentato del 9,1% a 1.963,8 milioni. In crescita da 193,5 a 217,8 milioni le rettifiche su crediti e altre attività, ma in ogni caso il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa ha raggiunto 1.741,1 milioni (+8,4%). I costi operativi sono rimasti quasi invariati (+0,9% a 1.013 milioni), anche se le spese per il personale sono salite del 10,4% a 613,8 milioni per effetto dei maggiori oneri conseguenti al rinnovo del CCNL; invece sono scese dell’8,1%, a 232,4 milioni, le altre spese amministrative, grazie alla continua ottimizzazione dei costi. Ne è derivato un risultato operativo netto in aumento del 20,9% a 728,1 milioni e, dopo altri oneri per 1,9 milioni (altri proventi per 11,9 milioni nel primo semestre 2023), l’utile ante imposte è aumentato del 18,3% a 726,5 milioni. Dopo un effetto fiscale positivo per ben 454,2 milioni (lo era per 3,5 milioni nel primo semestre 2023), derivante dalla rivalutazione delle DTA conseguente all’aggiornamento delle proiezioni reddituali del gruppo desunte dal nuovo Piano Industriale, nonché perdite di attività in dismissione per 21,6 milioni (utili per 1,3 milioni nel primo semestre 2023), l’utile netto ha infine raggiunto 1.159,2 milioni, l’87,3% in più rispetto ai 619 milioni al 30/6/2023. Al 30/6/2024 il Common Equity Tier Ratio ammontava al 18,1%, ed il Total Capital Ratio al 21,4%, deducendo dal capitale i dividendi maturati nel primo semestre assumendo un pay-out ratio pari al 75% dell’utile ante imposte.