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20 aprile 2024 ore 11:43 Mercato chiuso. Dati ritardati di 20 min.
Profilo società
La società in sintesi
Mediobanca è un istituto attivo direttamente nell'esercizio del credito a medio-lungo termine, nella banca d'investimento (collocamento titoli e consulenza finanziaria) e nella banca d'affari (assunzione di partecipazioni in società quotate e non), mentre opera nei settori parabancario (leasing e factoring) e del credito al consumo attraverso diverse partecipate, e anche nell'intermediazione mobiliare e nel private banking. Nel Corporate and Investment Banking Mediobanca offre finanziamenti, sia direttamente sia tramite le controllate, e servizi di banca d'investimento: l'istituto può emettere obbligazioni ordinarie o convertibili in azioni di società terze, partecipare a consorzi per la garanzia di collocamento o per l'assunzione e il collocamento di valori mobiliari e titoli di credito. È attiva inoltre nel Wealth Management e nel Consumer Banking.
EBIT
Posizione finanziaria netta
Ricavi
Utile netto
31/12/2023 | 31/12/2022 | 30/6/2023 | 30/6/2022 | |
---|---|---|---|---|
STATO PATRIMONIALE | ||||
Crediti verso la clientela | 58.053.858 | 58.959.591 | 58.077.065 | 56.753.934 |
Crediti verso banche | 5.553.809 | 3.707.120 | 4.478.644 | 4.068.584 |
Attivita finanziarie totali | 16.190.621 | 12.896.515 | 14.970.516 | 14.077.715 |
Attivo Fruttifero | 79.798.288 | 75.563.226 | 77.526.225 | 74.900.233 |
CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE | 4.743.344 | 10.408.925 | 4.236.982 | 7.861.601 |
ATTIVITA' MATERIALI E IMMATERIALI | 1.646.231 | 1.370.410 | 1.327.442 | 1.350.241 |
ATTIVITA' FISCALI | 557.931 | 660.268 | 769.127 | 808.257 |
RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI | 0 | 0 | 0 | 0 |
ATTIVITA' IN VIA DI DISMISSIONE | 0 | 0 | 251.987 | 191 |
ALTRE ATTIVITA' | 1.219.962 | 965.411 | 915.534 | 880.611 |
TOTALE ATTIVO | 94.910.341 | 93.737.801 | 91.639.013 | 90.568.420 |
a) Patrimonio Netto di Gruppo | 10.957.776 | 9.602.922 | 11.325.105 | 10.647.271 |
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi | 96.342 | 102.638 | 104.143 | 101.571 |
c) Fondo TFR | 21.265 | 21.242 | 20.584 | 21.969 |
d) Passività Fiscali | 551.679 | 660.343 | 867.266 | 659.787 |
e) Fondi per Rischi e Oneri | 156.504 | 143.308 | 161.127 | 137.768 |
f) Raccolta Fiduciaria | 67.559.615 | 69.455.202 | 64.903.066 | 66.715.625 |
di cui: Debiti verso clientela | 32.980.703 | 34.077.167 | 30.750.602 | 32.723.575 |
di cui: Titoli in circolazione | 0 | 0 | 0 | 0 |
di cui: Debiti verso banche | 12.593.376 | 16.060.735 | 13.275.089 | 15.751.826 |
g) Passività finanziarie totali | 14.124.565 | 12.740.299 | 13.087.170 | 11.210.232 |
MASSA AMMINISTRATA | 93.467.746 | 92.725.954 | 90.468.461 | 89.494.223 |
RISERVE TECNICHE | 94.014 | 115.272 | 111.338 | 119.001 |
PASSIVITA' DI ATTIVITA' IN VIA DI DISMISSIONE | 0 | 0 | 8.134 | 0 |
ALTRE PASSIVITA' | 1.348.581 | 896.575 | 1.051.080 | 955.196 |
TOTALE PASSIVO | 94.910.341 | 93.737.801 | 91.639.013 | 90.568.420 |
CONTO ECONOMICO | ||||
MARGINE INTERESSE | 992.495 | 842.451 | 1.807.593 | 1.494.306 |
COMMISSIONI NETTE | 354.945 | 383.340 | 677.967 | 668.004 |
PREMI NETTI | 10.978 | 16.447 | 40.022 | 44.374 |
SALDO PROVENTI(ONERI) ASSICURATIVI | -83 | -34 | -10.185 | -12.916 |
RISULTATO NETTO GESTIONE ASSICURATIVA | 10.895 | 16.413 | 29.837 | 31.458 |
MARGINE INTERMEDIAZIONE PRIMARIO | 1.358.335 | 1.242.204 | 2.515.397 | 2.193.768 |
A) PROVENTI/ONERI SU ATTIVITA' PASSIVITA' FINANZIARIE | 63.267 | 135.815 | 179.608 | 104.986 |
C) RISULTATO NETTO DELLE ATTIVITA'/PASSIVITA' FINANZIARIE AL FAIR VALUE | 36.821 | -9.281 | 9.674 | -20.770 |
b) Risultato netto passività valutate a fair value | 0 | -9.281 | 0 | 0 |
a) Dividendi e Proventi Simili | 28.029 | 23.397 | 78.758 | 117.764 |
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione | 37.592 | 107.200 | 99.411 | -10.663 |
c) Risultato Netto Attività di Copertura | -2.354 | 5.218 | 1.439 | -2.115 |
B) UTILE (PERDITA) DA CESSIONE O RIACQUISTO | 13.754 | 6.192 | 4.827 | 24.952 |
a) Risultato netto attività valutate a fair value | 36.821 | 0 | 9.674 | -20.770 |
RICAVI GESTIONE FINANZIARIA (A+B+C) | 113.842 | 132.726 | 194.109 | 109.168 |
MARGINE GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 1.472.177 | 1.374.930 | 2.709.506 | 2.302.936 |
RETTIFICHE/RIPRESE DI VALORE NETTE PER DETERIORAMENTO DI: | -139.794 | -136.434 | -231.373 | -206.182 |
a) Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato | -137.789 | -137.166 | -232.089 | -203.877 |
b) Attività finanziarie valutate a FVTOCI | -2.005 | 732 | 716 | -2.305 |
c) Crediti | 0 | 0 | 0 | 0 |
d) Altre AttivitàFinanziarie | 0 | 0 | 0 | 0 |
Utili (Perdite) da modifiche contrattuali senza cancellazioni | -46 | -135 | -617 | -55 |
RISULTATO NETTO GESTIONE FINANZIARIA E ASSICURATIVA | 1.332.337 | 1.238.361 | 2.477.516 | 2.096.699 |
a) Spese Amministrative | 754.816 | 716.811 | 1.487.108 | 1.381.467 |
di cui: Spese per il Personale | 381.690 | 362.970 | 731.643 | 671.474 |
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali | -34.440 | -30.461 | -62.144 | -57.057 |
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali | -15.039 | -15.133 | -30.192 | -29.528 |
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri | -2.414 | -11.578 | -35.817 | -6.941 |
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione | 88.293 | 88.752 | 173.634 | 177.335 |
COSTI OPERATIVI | 718.416 | 685.231 | 1.441.627 | 1.297.658 |
RISULTATO OPERATIVO NETTO | 613.921 | 553.130 | 1.035.889 | 799.041 |
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni | 218.615 | 195.415 | 453.860 | 359.254 |
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento | 0 | 0 | -49.536 | -3.733 |
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti | 96 | 414 | -14.385 | 7.087 |
ALTRI PROVENTI (ONERI) | 217.101 | 195.829 | 388.686 | 362.608 |
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali | -1.610 | 0 | -1.253 | 0 |
UTILE (PERDITA) ATTIVITA' CORRENTE AL LORDO DELLE IMPOSTE | 831.022 | 748.959 | 1.424.575 | 1.161.649 |
IMPOSTE | 218.029 | 191.358 | 394.745 | 251.995 |
UTILE(PERDITA) ATTIVITA' CORRENTE AL NETTO DELLE IMPOSTE | 612.993 | 557.601 | 1.029.830 | 909.654 |
UTILE (PERDITA) NETTO ATTIVITA' IN DISMISSIONE | 0 | 0 | 0 | 0 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL PERIODO | 612.993 | 557.601 | 1.029.830 | 909.654 |
UTILE (PERDITA) DI PERTINENZA DI TERZI | 1.814 | 2.080 | 3.034 | 2.677 |
UTILE (PERDITA) NETTO DEL GRUPPO | 611.179 | 555.521 | 1.026.796 | 906.977 |
31/12/2023 | 31/12/2022 | 30/6/2023 | 30/6/2022 | |
---|---|---|---|---|
ROE | 5,58% | 5,78% | 9,07% | 8,52% |
ROA | 0,65% | 0,59% | 1,13% | 0,88% |
Margine Interesse/Raccolta Fiduciaria | 1,47% | 1,21% | 2,79% | 2,24% |
Margine Interesse/Margine Intermediazione Primario | 73,07% | 67,82% | 71,86% | 68,12% |
Margine Interesse/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 67,42% | 61,27% | 66,71% | 64,89% |
Commissioni Nette/Margine Intermediazione Primario | 26,13% | 30,86% | 26,95% | 30,45% |
Risultato Operativo Netto/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 41,70% | 40,23% | 38,23% | 34,70% |
Costo del Lavoro/Numero Dipendenti | 71,091 | 70,768 | 136,323 | 131,353 |
Totale Attivo/Numero Dipendenti | 17.677,471 | 18.276,038 | 17.074,532 | 17.716,827 |
Costi di Struttura/Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa | 51,44% | 52,98% | 56,21% | 60,29% |
Crediti Verso Clienti/Raccolta da Clienti | 105,62% | 110,42% | 112,49% | 111,36% |
Raccolta da Clienti/Raccolta Fiduciaria | 81,36% | 76,88% | 79,55% | 76,39% |
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Commento
ANALISI PRIMO SEMESTRE 2023/2024 - Mediobanca chiude positivamente il primo semestre dell’esercizio 2023/2024 (luglio – dicembre 2023) nonostante dati in contrazione nel secondo trimestre, ad eccezione del margine di interesse, che nel semestre è salito del 17,8% a 992,5 milioni, grazie all’andamento dei tassi nonché all’aumento sotto controllo del costo della raccolta, oltre al buon contributo della tesoreria e in particolare del “banking book”. Il segmento Consumer è salito del 4,1% a 512,7 milioni, il Wealth Management del 23,7% a 213 milioni e il CIB del 13,2% a 153,1 milioni. Invece i proventi di tesoreria sono diminuiti del 36,9% a 93,4 milioni, in quanto lo stesso periodo dell’esercizio precedente beneficiava di recuperi sulle posizioni del trading proprietario CIB e di alcune operazioni “equity bespoke” con clientela. Le commissioni nette sono invece scese del 7,4% a 354,9 milioni, con un calo del Corporate Finance da 98,6 a 79 milioni e del Lending da 49 a 25 milioni, mentre il Wealth Management è salito del 4,5% a 240,4 milioni, trainato dalle banking fees (+5,2% a 51,3 milioni) e dall’advisory (+18% a 45,5 milioni). Il Consumer ha chiuso a 70,9 milioni, con un contributo del Buy Now Pay Later (Pagolight) raddoppiato a 10 milioni. Il risultato netto della gestione assicurativa è poi diminuito del 33,6% a 10,9 milioni; il margine di intermediazione primario è comunque aumentato del 9,4% a 1.358,3 milioni. Anche i ricavi della gestione finanziaria sono scesi del 14,2% a 113,8 milioni soprattutto per una contrazione del risultato netto dell’attività di negoziazione pari al 64,9% a 37,6 milioni; comunque il margine della gestione finanziaria e assicurativa ha raggiunto 1.472,2 milioni (+7,1%). Le rettifiche su impieghi alla clientela e su altre attività finanziarie (obbligazioni e fondi valorizzati al fair value) sono lievemente aumentate da 136,4 a 139,8 milioni, ed il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è così ammontato a 1.332,3 milioni (+7,6%). I costi operativi sono cresciuti in misura meno che proporzionale (+4,8% a 718,4 milioni), in presenza di un costo del personale salito del 5,2% a 381,7 milioni (vi è stato un aumento degli organici da 5.129 a 5.369 FTE) e altre spese amministrative aumentate del 6,7% a 353,2 milioni per l’avanzamento del piano di investimenti IT (+10%) e le maggiori spese di rappresentanza e viaggio (+7% a 33 milioni). Ma gli accantonamenti per rischi e oneri sono diminuiti da 11,6 a soli 2,4 milioni ed hanno dato luogo a un risultato operativo netto in crescita dell’11% a 613,9 milioni. Il contributo delle società consolidate a equity (Assicurazioni Generali) è salito dell’11,9% a 218,6 milioni, nonostante un ultimo trimestre caratterizzato da un’incidenza dei danni catastrofali superiore alla media. Nel complesso l’utile ante imposte è così salito dell’11% a 831 milioni e, dopo imposte per 218 milioni (tax rate in lieve aumento dal 25,5% al 26,2%) e al netto di una quota di utile di competenza di terzi passata da 2,1 a 1,8 milioni, si è giunti a un utile netto di 611,2 milioni, il 10% in più rispetto ai 555,5 milioni dello stesso periodo dell’esercizio precedente. Al 31/12/2023 il CET1 ratio pro-forma phased-in e fully loaded con Danish Compromise al netto dei dividend pay-out del 70% era pari al 15,3% ed il Total Capital Ratio pro-forma phased-in e fully loaded con Danish Compromise al 17,4%.